---
slug: "ulwdyx"
title: "فاتف تحذر من استغلال الجريمة لثغرات الأصول المشفرة لغسل مليارات الدولارات"
excerpt: "حذرت \"فاتف\" من استغلال شبكات الجريمة لثغرات تنظيم الأصول المشفرة لغسل مليارات الدولارات، داعية إلى تسريع تطبيق القواعد الرقابية وتشديد مكافحة الاحتيال وتمويل الإرهاب، مع تزايد تعقيد الجرائم المرتبطة بالأصول الرقمية."
category: "general"
imageUrl: "https://cdn.hatrek.co/imgs/4cc54de343b99bc7.webp"
readTime: 3
---

حذرت **مجموعة العمل المالي "فاتف"** من أن الجماعات الإجرامية المنظمة لا تزال تستغل الثغرات التنظيمية في سوق **الأصول المشفرة** لنقل مليارات الدولارات من العائدات غير المشروعة، رغم إحراز تقدم عالمي في تنظيم القطاع، داعيا الحكومات والقطاع الخاص إلى تسريع تطبيق **القواعد الرقابية** وتعزيز التعاون الدولي لمواجهة الجرائم المالية المتطورة.

## خلفية القضية
قال **رئيس فاتف، جايلز طومسون**، إن الشبكات الإجرامية لا تزال تستغل الطبيعة العابرة للحدود للأصول المشفرة لارتكاب عمليات **الاحتيال** و**غسل الأموال** والالتفاف على **العقوبات**، مؤكدا أن التأخر في التطبيق الفعلي للمعايير الدولية لم يعد مقبولا. وأوضح أن **التقرير السابع** لمتابعة تنفيذ معايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الخاصة بالأصول الافتراضية ومزودي خدماتها الصادر عن فاتف، دعا الحكومات إلى تعزيز **الرقابة القائمة على تقييم المخاطر**، وتسريع تطبيق "**قاعدة السفر**"، وتقوية التعاون الدولي، وتحسين القدرة على تتبع الأصول الرقمية وتجميدها ومصادرتها.

## التحديات والتهديدات
وأشار التقرير إلى أن **89%** من الدول أصبحت تمتلك نهجا واضحا لتنظيم الأصول المشفرة، مقابل **82%** في عام **2025**، فيما أجرت **86%** منها تقييما لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المرتبطة بالأصول الافتراضية، مقارنة بـ**76%** في العام السابق. ومع ذلك، لا تزال تحديات **الترخيص والإشراف** على مزودي الخدمات والحد من أنشطة المنصات الخارلية غير الخاضعة للرقابة تمثل أبرز نقاط الضعف. كما حذر من التوسع في استخدام **تقنيات الذكاء الاصطناعي** داخل الجرائم المالية المرتبطة بالأصول المشفرة، بما يشمل التزييف والهويات الاصطناعية، وعمليات التوظيف الاحتيالية.

## التهديدات الجديدة
كما لفت التقرير إلى أن **العملات المستقرة** أصبحت الوسيلة الأكثر استخداما في الأنشطة غير المشروعة على شبكات **البلوكشين**، مع تزايد استخدامها من قبل جهات خاضعة للعقوبات وممولي الإرهاب، محذرا من اتجاه بعض الشبكات الإجرامية إلى تطوير عملات مستقرة خاصة بها يصعب تجميدها أو مصادرتها. وأشار إلى أن **مستوى الامتثال الكامل** لمعايير المجموعة لا يزال محدودا، إذ حصلت **51 ولاية قضائية** فقط من أصل **149** خضعت للتقييم حتى أبريل/نيسان **2026** على تصنيف "**متوافقة إلى حد كبير**" مع معايير مجموعة العمل المالي الخاصة بالأصول المشفرة.

## المخاطر والتحديات المستقبلية
ورصد التقرير تصاعدا في تعقيد الجرائم المرتبطة بالأصول المشفرة منذ عام **2025**، مع توسع عمليات **الاحتيال الإلكتروني** التي تديرها شبكات الجريمة المنظمة، وعمليات "**الذبح العاطفي**"، والسرقات السيبرانية المرتبطة بكوريا الشمالية، وتمويل الإرهاب، والالتفاف على العقوبات، وعمليات غسل الأموال العابرة للحدود. كما كشف التقرير أن مجموعة خدمات مالية مقرها كمبوديا غسلت ما لا يقل عن **4 مليارات دولار** من الأموال غير المشروعة بين عامي **2021** و**2025**، مستخدمة البنية التحتية نفسها لخدمة شبكات الاحتيال التابعة للجريمة المنظمة وعمليات القرصنة الإلكترونية المرتبطة بكوريا الشمالية.

## الاستجابة والتعاون الدولي
ولفت التقرير إلى أن السلطات الإسبانية في يونيو/حزيران **2025** تفككت شبكة احتيال استثماري بالعملات المشفرة يُشتبه في غسلها نحو **460 مليون يورو** (526.12 مليون دولار) من أكثر من **5 آلاف** ضحية حول العالم. وفي ضوء هذه التطورات، دعت "فاتف" إلى تعزيز التعاون الدولي لمواجهة الجرائم المالية المتطورة، و特别 فيما يتعلق بالعملات المشفرة، مع التركيز على تطبيق "**قاعدة السفر**" وتعزيز الرقابة على مزودي الخدمات والمنصات الخارلية. ويتوقع أن تتصاعد الضغوط على الحكومات والقطاع الخاص لتعزيز الرقابة والتعاون الدولي في مواجهة الجرائم المالية المرتبطة بالأصول المشفرة.